LD (EFE) Según informó en rueda de prensa el secretario general de la Asociación Española de Banca (AEB), Pedro Pablo Villasante, los beneficios de los bancos españoles fueron de "una gran calidad" puesto que procedieron de la actividad comercial ordinaria, pese a las dificultades "crecientes" del entorno económico y financiero.
Los créditos a la clientela aumentaron un 8,8 por ciento, hasta 1,16 billones de euros, aunque la calidad de los mismos empeoró, ya que la morosidad se situó en el 1,20 por ciento, un "fuerte incremento" comparado con el 0,91 por ciento de un año antes, pese a lo cual la mora sigue cerca de los "mínimos históricos" de los últimos años y muy lejos de los ratios de otros países de nuestro entorno.
Los créditos a la clientela aumentaron un 8,8 por ciento, hasta 1,16 billones de euros, aunque la calidad de los mismos empeoró, ya que la morosidad se situó en el 1,20 por ciento, un "fuerte incremento" comparado con el 0,91 por ciento de un año antes, pese a lo cual la mora sigue cerca de los "mínimos históricos" de los últimos años y muy lejos de los ratios de otros países de nuestro entorno.
Las provisiones se sitúan en el 197 por ciento
La banca española también está en una posición mucho mejor que la de otros países en cuanto a cobertura para posibles insolvencias, pese a que el incremento de la mora ha hecho bajar estas reservas, que a cierre de marzo estaban en el 197 por ciento, aunque aún están altas, ya que casi duplican el saldo de activos dudosos, explicó Villasante.
Asimismo, destacó la "equilibrada" posición financiera de la banca española, ya que entre enero y marzo sólo el 2,5 por ciento del crédito a la clientela estaba financiado por fondos procedentes de los mercados interbancarios, explicó Villasante.
En cualquier caso, insistió en que el restablecimiento de la confianza de los inversores y la vuelta a la normalidad de los mercados de capitales, que han estado cerrados durante meses, son indispensables para que la banca española pueda seguir atendiendo eficazmente las necesidades de financiación de la economía española.
La banca española también está en una posición mucho mejor que la de otros países en cuanto a cobertura para posibles insolvencias, pese a que el incremento de la mora ha hecho bajar estas reservas, que a cierre de marzo estaban en el 197 por ciento, aunque aún están altas, ya que casi duplican el saldo de activos dudosos, explicó Villasante.
Asimismo, destacó la "equilibrada" posición financiera de la banca española, ya que entre enero y marzo sólo el 2,5 por ciento del crédito a la clientela estaba financiado por fondos procedentes de los mercados interbancarios, explicó Villasante.
En cualquier caso, insistió en que el restablecimiento de la confianza de los inversores y la vuelta a la normalidad de los mercados de capitales, que han estado cerrados durante meses, son indispensables para que la banca española pueda seguir atendiendo eficazmente las necesidades de financiación de la economía española.
Los depósitos crecen un 6,5 por ciento
Por otra parte, los depósitos de la clientela crecieron en este periodo a un ritmo todavía más suave que los créditos, del 6,5 por ciento, hasta alcanzar los 757.054 millones de euros.
Lejos del modelo de "banca en la sombra" que ha proliferado en los últimos tiempos ajeno a la supervisión y con una financiación a corto plazo, la banca española ha seguido desarrollando su actividad de forma transparente y con los requerimientos de capital necesarios, todo ello gracias a su modelo de negocio "sólido, diferenciado y rentable" de banca minorista orientada al cliente.
El secretario general de la AEB se felicitó, asimismo, por la calidad de los resultados y dijo que una prueba de ello son los avances de dos dígitos registrados por todos los márgenes de la cuenta, encabezados por el de intermediación, que se situó en 8.628 millones de euros tras crecer el 16,6 por ciento, pese a la caída del 7,5 por ciento de las comisiones debido a la "adversa evolución de los mercados de capitales".
Los gastos de explotación crecieron en este primer trimestre el 8,5 por ciento, menos que los activos gestionados, que lo hicieron el 15,5 por ciento, lo que se tradujo en una nueva mejora del ratio de eficiencia (porcentaje de ingresos que consumen los gastos), que se situó en el 37,6 por ciento frente al 39,9% de un año antes.
Por otra parte, los depósitos de la clientela crecieron en este periodo a un ritmo todavía más suave que los créditos, del 6,5 por ciento, hasta alcanzar los 757.054 millones de euros.
Lejos del modelo de "banca en la sombra" que ha proliferado en los últimos tiempos ajeno a la supervisión y con una financiación a corto plazo, la banca española ha seguido desarrollando su actividad de forma transparente y con los requerimientos de capital necesarios, todo ello gracias a su modelo de negocio "sólido, diferenciado y rentable" de banca minorista orientada al cliente.
El secretario general de la AEB se felicitó, asimismo, por la calidad de los resultados y dijo que una prueba de ello son los avances de dos dígitos registrados por todos los márgenes de la cuenta, encabezados por el de intermediación, que se situó en 8.628 millones de euros tras crecer el 16,6 por ciento, pese a la caída del 7,5 por ciento de las comisiones debido a la "adversa evolución de los mercados de capitales".
Los gastos de explotación crecieron en este primer trimestre el 8,5 por ciento, menos que los activos gestionados, que lo hicieron el 15,5 por ciento, lo que se tradujo en una nueva mejora del ratio de eficiencia (porcentaje de ingresos que consumen los gastos), que se situó en el 37,6 por ciento frente al 39,9% de un año antes.
El margen de explotación crece un 17,2 por ciento
Esto condujo, además, a un margen de explotación (el que mejor mide la evolución del negocio típico bancario) de 9.365 millones, el 17,2 por ciento más, pese a las pérdidas por deterioro de activos, que se situaron en 2.1902 millones de euros tras crecer el 56 por ciento.
Villasante se refirió también a la capitalización bursátil de los bancos españoles, y reconoció que aunque ha bajado el 20,3 por ciento desde el inicio de la crisis internacional esta caída ha sido menor que la de sus equivalentes europeos y estadounidenses.
Esto condujo, además, a un margen de explotación (el que mejor mide la evolución del negocio típico bancario) de 9.365 millones, el 17,2 por ciento más, pese a las pérdidas por deterioro de activos, que se situaron en 2.1902 millones de euros tras crecer el 56 por ciento.
Villasante se refirió también a la capitalización bursátil de los bancos españoles, y reconoció que aunque ha bajado el 20,3 por ciento desde el inicio de la crisis internacional esta caída ha sido menor que la de sus equivalentes europeos y estadounidenses.