¿Cómo identificar un chiringuito financiero? La CNMV señala a 12 entidades

Se trata de entidades que prestan servicios de inversión sin contar con la autorización del regulador para llevar a cabo esta actividad.

Libre Mercado | 2020-02-10

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha advertido sobre una docena de entidades que están prestando servicios de inversión sin contar con autorización para llevar a cabo esta actividad.

El supervisor de los mercados ha añadido en su lista de chiringuitos financieros a The Premium Brokers, Horse Forex, Opus Buisness International, Euro Investment House, PMT 247 Ltd, Royal Funds o Forex Project Club.

También ha incluido a TBFX Trades, entidad que no guarda ninguna relación con X-Trade Brokers Dom Maklerski, la cual sí está debidamente registrada como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo.

La CNMV recuerda que sus advertencias sobre 'chiringuitos financieros' pueden ser consultadas en su página web, al tiempo que llama a los inversores a utilizar el canal de comunicación de infracciones cuando sospechen de alguna oferta.

Manual para identificar los 'chiringuitos' financieros

Precisamente hace pocas fechas el experto de Rankia Luis Ángel Hernández, visitó los estudios de esRadio para participar en el espacio de inversión y cultura financiera Tu Dinero Nunca Duerme. Aquel capítulo estuvo dedicado a los chiringuitos financieros, qué son y cómo identificarlos.

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(i-d) Christian Freischütz, Luis Ángel Hernández, Luis Alberto Iglesias, Domingo Soriano, Luis F. Quintero, Manuel Llamas

En primer lugar, el especialista recordó que hay empresas de inversión a las que les va bien y a otras a las que les va mal, pero que esto no es razón suficiente como para incluirlas dentro de los chiringuitos financieros. Según Luis Ángel Hernández por chiringuito financiero entendemos aquellas empresas diseñadas y creadas para engañar a los posibles partícipes, siendo una de sus principales características, no estar reguladas por la CNMV.

Entre los consejos que dejó Luis Ángel Hernández para identificar los chiringuitos financieros destaca "el método de contacto", ya que en muchas ocasiones son llamadas aleatorias a particulares para ofrecer sus servicios. "Ninguna empresa legal de asesoramiento financiero va a llamarte sin que tú hayas dejado nunca tu dato de contacto. Es "una de las vías de entrada que tienen estos chiringuitos, la compra de bases de datos para llamarte".

Otro de los puntos destacados es el nombre de los chiringuitos. "Son nombres que suenan a agencias famosas". Es uno de los ejemplos que este mismo lunes describe la CNMV, qu ehabla de "TBFX Trades", que nada tiene que ver con "X-Trade Brokers". Esta táctica es "la del clon", decía Luis Ángel Hernández.

También es habitual que estos chiringuitos pidan transferencias normalmente al extranjero y especialmente a países de la Europa del este. Son empresas que atacan al menudeo, hacen miles de llamadas y van a por pequeñas cantidades, que no les generen demasiados problemas. Cuando cumplen su objetivo, desaparecen.

Según destacó Luis Ángel Hernández, el 90% de los chiringuitos financieros quieren robarte, "un 5% son iluminados y otro 5% son casos muy sofisticados de empresas creadas en Alemania o Australia y sacadas a cotizar para venderlas".

El sistema más utilizado por este tipo de chiringuitos es "el esquema Ponzi", muy famoso por el caso de Bernard Madoff en EEUU, pero es sencillo. Mientras van entrando nuevos incautos con ingresos de capital, pueden responder a las espectativas de rentabilidad de los primeros, pero cuando se corta el grifo, se cae todo en cascada.

Listado

En definitiva, Luis Ángel Hernández recordó que, ante la duda, tanto Rankia como la CNMV disponen de listados de chiringuitos financieros y unidades dedicadas a comprobar si tal o cual agencia de valores cumple los requisitos regulatorios o si, por el contrario, cumplen todas las características del chiringuito financiero.