Finizens, el gestor automatizado de inversiones ("robo advisor") especializado en carteras de fondos indexados y planes de pensiones indexados termina el primer semestre del 2024 con rentabilidades netas medias del +7,6%, que van desde el +2,1% obtenido para su cartera 1 (perfil conservador) hasta el +12,3% de su cartera 6 (perfil agresivo).
"La primera mitad de 2024 ha demostrado ser una continuación de las excelentes rentabilidades obtenidas por nuestras carteras en 2023, generando un rendimiento neto medio del +7,6% en estos primeros seis meses del año. Gracias a estos resultados, nuestros inversores están recibiendo un retorno significativamente por encima de la inflación, y muy superior a la remuneración de cuentas corrientes y depósitos bancarios", afirma Kevin Koh Maier, director de inversiones de Finizens.
En cuanto al comportamiento individual de los activos que componen sus carteras indexadas, destacan los excelentes resultados de su renta variable estadounidense (+18,5%), renta variable de países emergentes (+10,6%) y renta variable japonesa (+9,4%).
Rentabilidad desde su lanzamiento
Con estos últimos resultados, Finizens expande su exitoso modelo de inversión indexado, proporcionando a sus inversores unas rentabilidades netas desde su lanzamiento en 2017 que van desde el +13,0% obtenido por su cartera 1 conservadora (75% RF y 25% RV) hasta el +91,1% para su cartera 6 agresivo (100% RV, backtesting), siendo la rentabilidad media de sus inversores un +52,4%. Gracias a estas rentabilidades, el rendimiento proporcionado por Finizens a sus inversores desde su lanzamiento se sitúa en un +33,0% por encima de la media de sus competidores en el mercado español (Inverco).
+13 millones de ahorro en comisiones
Otro factor decisivo para obtener estas rentabilidades ha sido la capacidad de la firma para trasladar a sus inversores comisiones muy bajas, lo que ha permitido ahorrar a sus inversores más de trece millones de euros en comisiones desde que empezó a operar en España frente a las gestoras de inversión tradicionales del mercado.
"Tenemos un verdadero compromiso con la satisfacción de nuestros clientes, lo que nos ha permitido ofrecer un servicio de inversión con comisiones mucho más bajas que un banco y con unas rentabilidades excelentes. Hemos apostado por premiar la confianza y lealtad de nuestros inversores, y ellos nos recompensan recomendándonos día tras día. Es un modelo de éxito para todos, somos como una gran familia." concluye Giorgio Semenzato, CEO y co-fundador de Finizens.
Gracias a su alta eficiencia y tecnología puntera, a lo largo de su historia Finizens ha conseguido reducir en 29 ocasiones las comisiones de sus productos de inversión y en 2020 lanzó su filosofía "Tú por delante", siendo la primera firma a nivel mundial que premia la fidelidad de sus clientes bajándoles la comisión de gestión un -0,02% año tras año, hasta llegar a un mínimo del 0,14% IVA incluido.
Sus comisiones son actualmente hasta un 85% inferiores a la de los fondos de inversión y planes de pensiones en España.
Lanzamiento de nuevas carteras
En diciembre de 2023 la firma lanzó una cartera 100% Monetario destinada para aquellas personas y empresas que están descontentas con la remuneración ofrecida por las cuentas corrientes o depósitos bancarios y que quieran obtener una rentabilidad indexada al tipo de interés vigente (TIR actual del +3,0% al +3,4% anual neto dependiendo del capital invertido). Una solución sin complicaciones y con rentabilidad abonada diariamente, y sin estar sujeto a las típicas cláusulas de permanencia o penalizaciones propias de los depósitos bancarios.
En julio de 2023 lanzó una cartera indexada 100% Renta Variable que a pocas semanas de cumplir su primer aniversario ha producido una rentabilidad neta del +17,6%. Esta cartera captura íntegramente la rentabilidad que ofrecen los mercados globales de renta variable: rentabilidad histórica (largo plazo) anual neta del +8%, con rentabilidades acumuladas de +144% (10 años), +368% (20 años) y +957% (30 años). Su objetivo es batir al MSCI World y al MSCI ACWI en el largo plazo aportando a la vez una mayor diversificación.
Un 2023 con más de 20.000 clientes y ebitda positivo
El pasado año Finizens superó los 20.000 clientes en España, registrando un beneficio bruto de explotación (ebitda) positivo. De esta forma, la firma española registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), se ha convertido en uno de los primeros robo advisors en el mundo en alcanzar este resultado de rentabilidad.