L D (EFE) Según fuentes de la Jefatura Superior de Policía de Madrid, en la mayoría de los casos, las víctimas eran obligadas a pagar "bajo cuerda" una determinada cantidad de dinero al director del banco, que responde al nombre de José María C. Q., de 42 años. El encausado era el directivo de la sucursal bancaria que gestionaba los créditos de los estafados, en su mayoría personas extranjeras necesitadas de préstamos. Las mismas abonaban una determinada cantidad al director del banco, condición previa para la concesión del falso préstamo.
El principal acusado tenía una serie de colaboradores que captaban a las futuras víctimas: Olivo D.E., de 43 años, dominicano de origen pero nacionalizado español y con dos antecedentes por delitos similares, y Christian I.M, congoleño de 42 años. Un cuarto detenido es Gabriel G.F, de 34 años y nacionalidad española, con un antecedente por estafa, y encargado de confeccionar los documentos falsos que atestiguaban el motivo de la petición de crédito y la solvencia del peticionario.
En la trama también hay una quinta persona imputada, una mujer congoleña, identificada como Gisele M.M., de 28 años.