L D (EFE) Estos resultados, presentados de acuerdo con las nuevas Normas Internacionales de Contabilidad (NIC), se apoyaron en gran medida en el crecimiento del negocio, como refleja el aumento de los recursos de clientes en un 8,2 por ciento, así como en el incremento del crédito, que aumentó en un 18,8 por ciento, en especial del crédito con garantía real, que se incrementó un 22,1 por ciento.
En cuanto a los márgenes, el de intermediación -diferencia entre lo que la entidad cobra por sus créditos y gana por sus depósitos mas los dividendos- aumentó el 7,2 por ciento; el ordinario -que añade comisiones y operaciones financieras- creció un 9 por ciento y el de explotación o típico bancario se incrementó en un 16,3 por ciento.
En cuanto a los márgenes, el de intermediación -diferencia entre lo que la entidad cobra por sus créditos y gana por sus depósitos mas los dividendos- aumentó el 7,2 por ciento; el ordinario -que añade comisiones y operaciones financieras- creció un 9 por ciento y el de explotación o típico bancario se incrementó en un 16,3 por ciento.
El BBVA mejora sus resultados en la parte más baja de la cuenta por el descenso del 47,5 por ciento de las provisiones para insolvencias, que fueron de 118 millones de euros, y pese a que los resultados extraordinarios se redujeron a la mitad. Del balance, destaca que los créditos a clientes se elevaron a 186.000 millones de euros a cierre de marzo, con un incremento del 18,8 por ciento respecto al año anterior, en tanto que los créditos a otros sectores residentes, que incluyen las hipotecas, se elevaron a 120.000 millones euros, el 16,8 por ciento más. Estas cifras condujeron a un ratio de eficiencia del 45 por ciento, en comparación con el 46,9 por ciento registrado en el mismo periodo de 2004.
El incremento de la actividad crediticia no ha perjudicado a la calidad del crédito, lo que demuestra el hecho de que la morosidad ha continuado retrocediendo, hasta situarse en el 1,06 por ciento a cierre de marzo, frente al 1,46 por ciento de un año antes, y una tasa de cobertura frente a posibles insolvencias del 228,1 por ciento, también superior al 194,9 que marcaba hace un año. Los recursos gestionados de clientes dentro y fuera de balance se elevaron a 337.000 millones de euros a cierre de marzo, un 8,2 por ciento más que hace un año, mientras que los recursos en balance se situaron en 21.000 millones tras crecer el 9,1 por ciento y los gestionados fuera de balance, en 125.000 millones tras elevarse el 6,8 por ciento.
Por áreas, la actividad de la banca minorista en España y Portugal siguió creciendo a tasas muy elevadas, con un incremento del 13,2 por ciento del beneficio, en tanto que la banca mayorista y de inversiones creció aún más, el 22,7 por ciento. Las filiales americanas de banco presidido por Francisco González obtuvieron, por su parte, unos beneficios netos superiores en un 61,1 por ciento a los que lograron hace un año, debido sobre todo a la positiva evolución de Bancomer.