Las personas denominadas "ultra ricas", son personas que tienen un patrimonio superior a los 1.000 millones de euros y acaba de salir publicado el último informe de UBS sobre dónde invierten los más ricos del planeta.
Estos grandes multimillonarios, invierten generalmente a través de profesionales de la inversión , los "Family Offices" que asesoran a sus clientes de grandes patrimonios en función del riesgo y objetivos que quieran asumir sus clientes.
Los clientes ricos, han aumentado notablemente la inversión en renta fija (bonos) de mercados desarrollados, alcanzando un 16% en promedio, en comparación con el 12% de 2022. Esta tendencia varía por región, con los family offices latinoamericanos destinando un 27% a bonos y los estadounidenses solo un 6%. Normal por las subidas de tipo y las nuevas emisiones de los estados, que han llegado incluso al 5% en algunos casos.
No hace falta ser ultra rico para poder acceder a estos productos de inversion, cualquiera puede hacerlo a través de acciones o los mejores fondos de inversión que repliquen esta asignación de activos cómo enseñamos en el curso que organiza Libertad Digital de Estrategias de Inversión y Gestión Patrimonial.
Aunque la mayoría de millonarios invierten en bolsa y bonos en porcentajes similares, observamos que por ejemplo en Suiza se da mucha más inversión en oro, arte y materias primas, que sus vecinos europeos, mientras que en EEUU se da mucha más inversión en Capital Privado ( 35% del capital), ya que son inversiones en Startups o empresas que aún no cotizan en bolsa e incluso puede que sean sus propias empresas.
Por otro lado, la inversión en el sector inmobiliario disminuyó del 13% en 2022 al 10% en 2023, debido a la incertidumbre en las valoraciones y el atractivo de los activos líquidos. Sin embargo, se prevé que la asignación a inmuebles aumente al 12% en 2024.
Este cambio estratégico busca equilibrar las carteras en un entorno económico incierto, manteniendo la flexibilidad y maximizando los rendimientos.
Riesgos que ven los gestores
El principal riesgo que ven los gestores del patrimonio de los ultra ricos, es un conflicto geopolítico grave (Invasión de Taiwán, guerra con Irán…) , tanto en el corto plazo cómo en los próximos años, así cómo el aumento de la inflación o una corrección inmobiliaria.
Aunque a largo plazo ya se vislumbran 2 grandes problemas en el mercado, la crisis de deuda y el cambio climático.
Proyecciones a Futuro
Casi la mitad (46%) de los family offices planea aumentar sus inversiones en renta variable de mercados desarrollados en los próximos cinco años.
En promedio, la mitad de sus carteras invertidas en activos norteamericanos. Esto se basa en una tendencia de varios años de aumentar las inversiones en una región que ha demostrado su resistencia a los elevados tipos de interés y a los riesgos geopolíticos. Además, se espera que la IA impulse la productividad, aliviando la escasez mundial de mano de obra.
Aprenda a invertir y gestionar su patrimonio con el curso online que realiza Libertad Digital de estrategias de inversión y gestión patrimonial