L D (EFE) El beneficio neto atribuible a los accionistas ordinarios fue de 32 millones de libras (46,3 millones de euros), comparado con la pérdida de 759 millones de libras (1.098,4 millones de euros en 2003).
La mejora de resultados la atribuyó el banco en buena medida a las pérdidas significativas sufridas el año pasado relacionadas con la reducción de la unidad de negocios de cartera (Portfolio Business Unit), que no volvió a repetirse en 2004. El beneficio comercial antes de impuestos de los Servicios Financieros Personales fue de 814 millones de libras (1.178 millones de euros).
El resultado comercial del segundo semestre se vio afectado por una mayor caída de los ingresos derivados de los servicios financieros personales. La calidad de los créditos sigue "siendo excelente" sin que hayan aparecido signos importantes de deterioro de las carteras de préstamos garantizados o no garantizados. Las cargas no comerciales totalizaron 564 millones de libras (816 millones de euros) y corresponden a 321 millones de libras (464.5 millones de euros de gastos de reorganización correspondientes a 2004 y a 243 millones de libras (351,6 millones de euros) de cargas posteriores a la adquisición.
El total de préstamos a los clientes fue de 94.300 millones de libras (136,470 millones de euros), lo que representa un aumento del 4 por ciento con respecto a 2004. Los activos de la unidad de negocios de cartera se han visto reducidos en un 62 por ciento y representan actualmente un valor de 4.700 millones de libras (6.802 millones de euros), menos del 10 por ciento de los 60.000 millones (86.832 millones) originales. El objetivo para el año actual es estabilizar los ingresos por hipotecas y ahorros, señala el banco, que se propone competir más activamente en el futuro en sus mercados básicos. Por lo que respecta a las cuentas de ahorro, el objetivo del banco es reconstruir las franquicia rentables basadas en las sucursales bancarias además de utilizar los canales electrónicos
La mejora de resultados la atribuyó el banco en buena medida a las pérdidas significativas sufridas el año pasado relacionadas con la reducción de la unidad de negocios de cartera (Portfolio Business Unit), que no volvió a repetirse en 2004. El beneficio comercial antes de impuestos de los Servicios Financieros Personales fue de 814 millones de libras (1.178 millones de euros).
El resultado comercial del segundo semestre se vio afectado por una mayor caída de los ingresos derivados de los servicios financieros personales. La calidad de los créditos sigue "siendo excelente" sin que hayan aparecido signos importantes de deterioro de las carteras de préstamos garantizados o no garantizados. Las cargas no comerciales totalizaron 564 millones de libras (816 millones de euros) y corresponden a 321 millones de libras (464.5 millones de euros de gastos de reorganización correspondientes a 2004 y a 243 millones de libras (351,6 millones de euros) de cargas posteriores a la adquisición.
El total de préstamos a los clientes fue de 94.300 millones de libras (136,470 millones de euros), lo que representa un aumento del 4 por ciento con respecto a 2004. Los activos de la unidad de negocios de cartera se han visto reducidos en un 62 por ciento y representan actualmente un valor de 4.700 millones de libras (6.802 millones de euros), menos del 10 por ciento de los 60.000 millones (86.832 millones) originales. El objetivo para el año actual es estabilizar los ingresos por hipotecas y ahorros, señala el banco, que se propone competir más activamente en el futuro en sus mercados básicos. Por lo que respecta a las cuentas de ahorro, el objetivo del banco es reconstruir las franquicia rentables basadas en las sucursales bancarias además de utilizar los canales electrónicos