LD (EFE)
En el primer trimestre de 2003, el Grupo Banco Popular logró elevar sus ingresos por comisiones hasta los 148,2 millones de euros, lo que supone un aumento del 7,1 por ciento respecto al mismo periodo del ejercicio anterior. En el margen ordinario destacó la fuerte caída de los resultados por operaciones financieras, del 45,9 por ciento, hasta 5,6 millones de euros, debido a la negativa evolución de los mercados financieros.
La entidad destacó que el moderado aumento del 3,6 por ciento de los costes operativos, hasta los 199,7 millones de euros, le permite situar su ratio de eficiencia -proporción entre ingresos y gastos- en el 34,1 por ciento, lo que significa "una decisiva ventaja" de 15 puntos sobre el conjunto del sector bancario. La principal partida de costes fue la de personal, que alcanzó los 141,4 millones de euros, el 3,5 por ciento más que en el primer trimestre de 2002, mientras que los gastos generales se elevaron el 2,5 por ciento, hasta 49,5 millones de euros, y los tributos varios, el 12,3 por ciento, hasta 8,8 millones de euros.
Pese a que el Grupo Banco Popular subrayó su gestión del riesgo, el ratio de morosidad -diferencia entre deudores morosos y el riesgo total- alcanzó el 0,89 por ciento, lo que supone un aumento de seis centésimas respecto al registrado entre enero y marzo del año pasado. Las dotaciones netas a fondos de provisión para insolvencias ascendieron el 44,2 por ciento, hasta los 88,6 millones de euros, con lo que los fondos de insolvencia se elevan a 739,3 millones de euros, lo que representa un incremento del 8,4 por ciento desde comienzos de año.
La inversión crediticia del Grupo Banco Popular aumentó el 23,8 por ciento, hasta alcanzar 35.937 millones de euros, en tanto que los recursos sobre clientes se incrementaron el 13,8 por ciento, al situarse al cierre del trimestre en 41.988 millones de euros. También destacan por su crecimiento los resultados del Banco Popular Hipotecario, que se incrementaron en un 31 por ciento, hasta los 2,7 millones de euros.
Los clientes totales del grupo se incrementaron en el trimestre en 87.000 personas, el 8,9 por ciento, hasta alcanzar los 4,7 millones, de los que un millón son usuarios de su canal de Internet.
La entidad destacó que el moderado aumento del 3,6 por ciento de los costes operativos, hasta los 199,7 millones de euros, le permite situar su ratio de eficiencia -proporción entre ingresos y gastos- en el 34,1 por ciento, lo que significa "una decisiva ventaja" de 15 puntos sobre el conjunto del sector bancario. La principal partida de costes fue la de personal, que alcanzó los 141,4 millones de euros, el 3,5 por ciento más que en el primer trimestre de 2002, mientras que los gastos generales se elevaron el 2,5 por ciento, hasta 49,5 millones de euros, y los tributos varios, el 12,3 por ciento, hasta 8,8 millones de euros.
Pese a que el Grupo Banco Popular subrayó su gestión del riesgo, el ratio de morosidad -diferencia entre deudores morosos y el riesgo total- alcanzó el 0,89 por ciento, lo que supone un aumento de seis centésimas respecto al registrado entre enero y marzo del año pasado. Las dotaciones netas a fondos de provisión para insolvencias ascendieron el 44,2 por ciento, hasta los 88,6 millones de euros, con lo que los fondos de insolvencia se elevan a 739,3 millones de euros, lo que representa un incremento del 8,4 por ciento desde comienzos de año.
La inversión crediticia del Grupo Banco Popular aumentó el 23,8 por ciento, hasta alcanzar 35.937 millones de euros, en tanto que los recursos sobre clientes se incrementaron el 13,8 por ciento, al situarse al cierre del trimestre en 41.988 millones de euros. También destacan por su crecimiento los resultados del Banco Popular Hipotecario, que se incrementaron en un 31 por ciento, hasta los 2,7 millones de euros.
Los clientes totales del grupo se incrementaron en el trimestre en 87.000 personas, el 8,9 por ciento, hasta alcanzar los 4,7 millones, de los que un millón son usuarios de su canal de Internet.